Правила

AML/KYC

Политика BIT-TRADES по борьбе с отмыванием денег и знай своего клиента (далее - «AML / KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков BIT-TRADES быть вовлеченной в любой вид незаконной деятельности.

Как международные, так и местные регулятивные нормы требуют, чтобы BIT-TRADES внедрила эффективные внутренние процедуры и механизмы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, и принятия мер в случае любой подозрительной формы активности своих пользователей.

AML означает «противодействие легализации денег, полученных преступным путём».

KYC означает «идентификация клиента».

ВСТУПЛЕНИЕ

Мы стремимся защитить наших Пользователей от мошеннических действий в сфере крипто-активов. Вполне возможно, что определенные криптоактивы используются для мошенничества или любой другой преступной деятельности, определенной законом. Чтобы предотвратить это, необходимо принять меры для обеспечения проверки клиента и безопасности финансовых транзакций. Одной из лучших мер является процедура AML/KYC, которая позволяет нам подтвердить, что вы являетесь законопослушным физическим или юридическим лицом.

BIT-TRADES имеет систему оценки рисков, которая может обнаружить подозрительную активность. Если транзакция помечена системой, она приостанавливается, и Пользователю предлагается пройти проверку AML & KYС. По соображениям безопасности мы не можем раскрыть конкретные критерии нашей системы, однако она оказалась очень эффективной против отмывания денег, мошенников и т. д.

BIT-TRADES оставляет за собой право применять процедуру AML / KYC к определенным пользователям, адресам и конкретным транзакциям с криптоактивами. Применение процедуры AML / KYC основано на внутренней политике BIT-TRADES и направлено на предотвращение и снижение возможных рисков вовлечения BIT-TRADES в процессы отмывания денег, а также в любую другую незаконную деятельность.

Информируем вас, что служба BIT-TRADES оставляет за собой право назначать стороннего поставщика услуг для выполнения процедуры AML / KYC от имени BIT-TRADES. При обработке вашей информации такой поставщик услуг полностью соблюдает нашу Политику конфиденциальности в отношении вашей личной информации.

BIT-TRADES может направить информацию, собранную в ходе процедуры AML/KYC, в компетентные органы по законному запросу.

BIT-TRADES не будет вступать в деловые отношения с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно связанным с отмыванием денег, или средства которого были источником незаконной деятельности.

AML ПРОВЕРКИ

Сервис осуществляет процедуры по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (AML) в соответствии с Политикой AML, являющейся неотъемлемой частью настоящего Соглашения. AML-проверки направлены на предотвращение вовлечения в незаконные операции, соблюдение санкционных режимов и снижение рисков блокировок, отказов в операциях и изъятий активов со стороны банков, платёжных систем, бирж и иных провайдеров.

Соглашаясь с Правилами, Вы подтверждаете, что до отправки активов самостоятельно провели надлежащую проверку их происхождения и «чистоты» (должная осмотрительность/KYT), убедились, что активы не связаны с запрещёнными источниками (взломы, мошенничество, даркнет-маркеты, миксеры, санкционные/террористические/экстремистские адреса и т. п.), либо принимаете все риски, возникающие из отказа от такой проверки перед обменом.

Вы признаёте и принимаете, что отказ от самостоятельной проверки может повлечь задержки, отказ в обмене, блокировку/заморозку/изъятие активов третьими лицами, дополнительные запросы со стороны провайдеров и регуляторов, расторжение сделки, финансовые потери и репутационные последствия.

Самостоятельные проверки не заменяют внутренние AML-проверки Сервиса и не являются гарантией «чистоты» активов; отсутствие выявленных рисков по результатам самостоятельной проверки не подтверждает законность происхождения активов и не освобождает Вас от ответственности за соблюдение применимого законодательства и правил.

В случае предоставления недостоверной информации, сокрытия данных либо направления активов из запрещённых источников Вы обязуетесь возместить Сервису документально подтверждённые расходы и убытки, а также освобождаете Сервис от ответственности за последствия, вызванные Вашим отказом от самостоятельной проверки.

AML И KYC ПРОЦЕДУРА

Процедура AML / KYC может применяться в отношении тех выплат криптоактивов, которые определяются нашей автоматической системой предотвращения рисков, которые являются подозрительными. В этом случае BIT-TRADES свяжется с Пользователем по электронной почте, зарегистрированной в учетной записи.

Процедура AML / KYC включает в себя подтверждение личности Пользователя посредством: Высококачественной фотографии их удостоверения личности действительным в своей стране; Любой другой применимой документации и материалов.

В ответ на запрос BIT-TRADES о предоставлении документации пользователя, BIT-TRADES принимает все возможные меры, чтобы распознать ложную документацию, и оставляет за собой право расследования определенных пользователей или транзакций, которые были обнаружены как рискованные или подозрительные.

После успешного завершения процедуры AML / KYC транзакция будет осуществлена.

Возврат возможен только после успешного прохождения процедуры верификации и рассмотрения регулятором. BIT-TRADES приостановит учетную запись пользователя и внесет адрес кошелька в черный список, хотя для адресов доверенных сервисов могут применяться исключения. После этого учетная запись пользователя не сможет использовать сервис BIT-TRADES.

Пользуясь услугами Сервиса, Пользователь соглашается на AML-проверку всех транзакций, проводимых с онлайн-адресов на Сервисе.

Сервис вправе запросить прохождение идентификации Пользователя в случае, если онлайн-адрес кошелька Клиента связан со следующими происхождением средств:

• Illegal Service

• Mixing Service

• Fraudulent Exchange

• Darknet Marketplace

• Darknet Service

• Ransom

• Scam

• Stolen Coins

• Terrorism Financing

• Sanctions

• Illicit Actor/Organization

• High-Risk Jurisdiction

• Gambling

• Fraud Shop

• Enforcement action

• Child Exploitation

• Сервисы: Aifory.pro, Garantex, CommEx, TornadoCash, BitPapa, Rapira, Capitalist, Payeer и др.

А также, если AML транзакции более 50.

В случае установления связи происхождения средств с вышеперечисленными пунктами или внутренним блок-листом Сервиса или платежной системы или AML транзакции превышает 50, после успешного прохождения клиентом процедуры идентификации, а также рассмотрения инцидента регулятором на выбор Сервиса средства могут быть возвращены или обменяны на адрес отправителя или адрес, указанный в заявке после покрытия убытков, возникших в связи с выполнением AML-проверки, затрат на обратную конвертацию, а также комиссии платежной системы. Осуществление возврата средств производится в течение 72 часов с момента решения о возврате, при условии, что средства не заморожены платежной системой. Возврат или обмен возможен только после завершения всех необходимых верификационных процедур и рассмотрения инцидента регулятором. Процедура верификации после последнего предоставления данных может занимать до 90 рабочих дней.

В случае, если у Сервиса или Платежной Системы возникают подозрения на связь средств с нелегитимными источниками, Сервис вправе заморозить средства и приостановить обменные операции до завершения процедуры проверки. Эта процедура включает в себя предоставление Пользователем необходимых данных, которые подлежат тщательному анализу со стороны Регулятора. Сервис не обязан предоставлять какие-либо объяснения относительно своих подозрений, и эта информация может оставаться конфиденциальной. Только после завершения анализа и подтверждения законности происхождения средств принимается решение о возможности их разблокировки.

⁨⁨Перечень запрашиваемых документов.

- Паспорт / ID-карта (лицевая и оборотная).

- Загранпаспорт.

- Второй документ личности (права / второй паспорт).

- Селфи / видео-верификация с документом.

- Подтверждение адреса (коммунальные счета или банковская выписка ≤ 3 месяцев).

- Контактные данные (телефон, e-mail).

- ИНН / TIN.

- Подтверждение занятости/статуса (справка с работы, ИП/самозанятый).

- Банковские выписки за период.

- Документы по источнику средств: зарплата (2-НДФЛ), бизнес (декларации/отчётность), инвестиции (брокер-отчёты), продажа имущества (ДКП + выписка), наследство/дарение (нот. документы), сбережения (история накоплений).

- Краткое описание происхождения благосостояния + подтверждения.

- Санкционный/PEP-опросник, согласия на проверки.

- Регистрационные документы компании (выписка из реестра, свидетельства).

- Учредительные документы (устав / MoA / AoA).

- Структура владения до UBO (схема), паспорта UBO и директоров.

- Решения/протоколы о назначении директоров.

- Документы по юридическому/фактическому адресу компании.

- Банковские реквизиты / письмо из банка / выписка.

- Лицензии/разрешения по виду деятельности.

- Финансовая отчётность за 1–3 года.

- Налоговые декларации / подтверждения уплаты.

- Контракты, инвойсы, акты по крупным сделкам.

- Для крипто: адреса кошельков клиента.

- Ссылки на транзакции в блокчейн-эксплорерах.

- Отчёты бирж (депозиты/выводы, KYC-статус).

- AML-отчёты по адресам/траншам.

- Переводы/нотариальные копии/апостиль (при необходимости), и т. д.

Список является неполным и может быть расширен при необходимости.

Сервис вправе блокировать средства до верификации его личности Пользователя.

ПРАВОВАЯ ОГОВОРКА

BIT-TRADES продолжает работать над быстрыми и прозрачными обновлениями процедур, которые могут быть предоставлены нашим Пользователям по электронной почте и другими способами, а также на нашем веб-сайте